GELDANLAGE

ETF-basiert, wissenschaftlich, planbar

GELDANLAGE – DAS ERWARTET DICH BEI UNS

Lege dein Geld strategisch richtig an

Bei unserer Anlageberatung stehen Deine persönlichen Ziele und Wünsche mit Mittelpunkt. Um genauer beurteilen zu können, welche Anlagen für Dich die passenden sein können, erfragen wir Deine bisherigen Erfahrungen mit Geldanlagen und über welches Wissen Du in diesem Bereich verfügst. Bei Bedarf vermitteln wir Dir Basiswissen oder sogar Fachwissen, je nach dem wie weit Du in das Thema einsteigen möchtest. Im nächsten Schritt geben wir Dir Zugang zu einem verhaltenspsychologischen Risikoprofil. In diesem Risikoprofil werden Dir 25 Fragen zu realen Kapitalmarktsituationen gestellt, woraus eine Risikokennzahl entsteht. Mit der Risikokennzahl und dem ausführlichen Risikoprofil können wir Dir die Risiken einer möglichen Geldanlage sehr detailliert aufzeigen. Zusammen mit dem Wissen, was wir Dir über Geldanlagen vermittelt haben und einem neuen Bewusstsein über die möglichen Risiken einer Kapitalanlage, haben wir Dir eine Entscheidungsgrundlage geschaffen, damit du Dich für eine passende Anlage entscheiden kannst.

In den nächsten Abschnitten geht es darum, wie auf Basis Deines Risikoprofils und Deinen Anlagewünsche ein wissenschaftlich fundiertes und prognosefreies Portfolio entsteht.

VORTEILE BEI MAIWERK GELD ANZULEGEN

STRUKTURIERTER BERATUNGSPROZESS

STRUKTURIERTER BERATUNGSPROZESS

Du weißt von Beginn an wie die einzelnen Beratungsprozesse aussehen, welchen Mehrwert sie für Dich bringen und welche Kosten auf Dich zukommen.

AUFBAU VON BASIS-/FACHWISSEN

AUFBAU VON BASIS-/FACHWISSEN

Wir vermitteln dir ein Basis-/Fachwissen rund um das Thema Geldanlage, sodass Du eine gute Anlageentscheidung treffen kannst.

AUSFÜHRLICHES RISIKOPROFIL

AUSFÜHRLICHES RISIKOPROFIL

In der Regel wird eine Risikoprofilierung nur kurz und unzureichend durchgeführt ohne Dir konkret zu vermitteln, wie hoch Dein Risiko bei einer Anlage wäre. Wir machen das anders und erarbeiten mit Dir und einem wissenschaftlichen Institut ein ausführliches Risikoprofil!

WISSENSCHAFTLICHE ANLAGESTRATEGIE

WISSENSCHAFTLICHE ANLAGESTRATEGIE

Bei Deiner Geldanlage überlassen wir nichts dem Zufall. Unsere Anlagestrategie basiert auf wissenschaftlichen Erkenntnissen der Kapitalmarktforschung.

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ASSETKLASSEN

Investieren in liquide Anlageklassen

Hohe Renditen, maximale Sicherheit, tägliche Verfügbarkeit. Die optimale Anlage sollte alle diese Eigenschaften haben. Leider handelt es sich dabei nur um einen Wunschtraum. In der Realität steht man vor der Aufgabe einen Kompromiss zwischen diesen Eigenschaften zu finden. Aus unserer Sicht bieten offene Investmentfonds in Form von Exchange Traded Funds (ETF) die beste Alternative. Für den Portfolioaufbau haben wir uns für die Anlageklassen der Aktien und Anleihen entschieden. Sie sind nahezu täglich verfügbar, kostengünstig, transparent und ihre Rendite ist langfristig planbar.

AKTIEN

Die Renditebringer

AKTIEN

Aktien sind der Renditebringer deiner Geldanlage. Als echte Beteiligung an Unternehmen decken diese sämtliche Industrien aus aller Welt ab, unterliegen aber höheren Wertschwankungen als Anleihen.

ANLEIHEN

Die Stabilisatoren

ANLEIHEN

Anleihen sind in unseren Strategien die „Stabilisatoren“. Sie enthalten üblicherweise Staats- und Unternehmensanleihen mit kurzen Laufzeiten und hohen Bonitäten. Je höher die Gewichtung der Anleihen ist, desto geringer sind die Wertschwankungen in deinem Depot.

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GLOBALE DIVERSIFIKATION

Rendite und Sicherheit durch weltweite Streuung

Der Zugang zu diesen Anlageklassen erfolgt, wie erwähnt hauptsächlich über Exchange Traded Funds (ETFs) und Indexfonds. Bei der Gewichtung der einzelnen Regionen orientieren wir uns an der weltweiten Marktkapitalisierung der Aktien- und Anleihenmärkte. Dadurch streuen wir Deine Geldanlage in bis zu 15.000 Einzelwerte, die sich hauptsächlich aus Unternehmen aus effizienten Märkten, wie den nordamerikanischen, europäischen und aufstrebenden Märkten („Emerging Markets“) zusammensetzen. Zusätzlich ergänzen wir das Portfolio mit Unternehmen aus ineffzienten Märkten, wie den „Frontier Markets“, sodass Deine Geldanlage in bis zu 100 verschiedenen Ländern gestreut wird.

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RENDITEOPTIMIERUNG

Investieren nach wissenschaftlich erwiesenen Erfolgsfaktoren

Wir stellen Dir Strategien zur Verfügung, die auf Basis wissenschaftlicher Forschung eine risikoadjustierte Mehrrendite gegenüber herkömmlichen ETF-Strategien erzielen. Dabei greifen wir unter anderem auf die Arbeiten von Nobelpreisträger Prof. Eugene Fama zurück. Auf dieser wissenschaftlichen Grundlage investieren unsere Fondsanlagen in Unternehmen denen folgende Charakteristiken zugeordnet werden können:

SMALL CAP

SMALL CAP

Kleine Unternehmen versprechen langfristig eine höhere Rendite als große Weltkonzerne.

VALUE

VALUE

Value Aktien, also Aktien die mit Bezug auf ihren Buchwert günstig erscheinen, schaffen eine Mehrrendite gegenüber überbewerteten Aktien.

PROFITABILITÄT

PROFITABILITÄT

Hoch profitable Unternehmen entwickeln sich langfristig besser als Unternehmen mit einer geringen Profitabilität.

DIVIDENDE

DIVIDENDE

Unternehmen, die einen Teil ihres Gewinns als Dividende ausschütten oder damit ihre eigenen Aktien zurückkaufen, sind weniger volatil und entwickeln sich besser als Unternehmen die keine Dividende ausschütten bzw. eigene Aktien zurückkaufen. 

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RISIKOMANAGEMENT

Planungssicherheit durch strategisches Risikomanagement

Nachdem Du Dein Geld einmal investierst hast, überprüfen wir fortlaufend, ob Deine gewählte Anlagestrategie noch zu deinem Risikoprofil passt. Zum Beispiel verkaufen wir Anteile von Fonds, die besonders stark im Wert gestiegen sind und kaufen dafür weniger stark gestiegene Fonds. Durch dieses sogenannte „Rebalancing“ minimieren wir zum einen Dein Risiko und erzielen eine Mehrrendite.

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VERMÖGENS-MANAGEMENT

Sicherheit durch sorgfältige und langfristige Betreuung

LEISTUNGEN ENTHALTEN
Persönlicher Ansprechpartner vor Ort
Kostenloser Strategiewechsel
Laufende Überwachung
Strategisches Risikomanagement
Steueroptimierung
Automatische Strategieupdates
Depotanalyse + Marktkommentar
Monatliche Reportings
Institutionelle Anlageinstrumente
Kostenfreie Zuzahlungen und Änderungen

Was das im Detail bedeutet

PERSÖNLICHER ANSPRECHPARTNER VOR ORT

PERSÖNLICHER ANSPRECHPARTNER VOR ORT

Sehr gerne kannst Du mit uns einen Termin vereinbaren, um Dein Anliegen persönlich zu besprechen.

KOSTENLOSER STRATEGIEWECHSEL

KOSTENLOSER STRATEGIEWECHSEL

Du kannst jederzeit kostenlos innerhalb unser acht Strategien wechseln, wenn sich z.B. etwas in Deinem Leben geändert hat, wodurch Du das Risiko-Rendite-Verhältnis Deiner Anlage anpassen möchtest.

LAUFENDE ÜBERWACHUNG

LAUFENDE ÜBERWACHUNG

Wir haben Deine Anlage zu jeder Zeit im Blick und unterstützen Dich dabei die richtigen finanziellen Entscheidungen zu treffen.

STRATEGISCHES RISIKOMANAGEMENT

STRATEGISCHES RISIKOMANAGEMENT

Durch die unterschiedliche Entwicklung der Anlageklassen Aktien und Anleihen kann es zu einem erhöhten Verlustrisiko kommen. Wir stellen Deine ursprüngliche Anlageentscheidung, und damit Dein gewünschtes Maximalrisiko, regelbasiert wieder her.

STEUEROPTIMIERUNG

STEUEROPTIMIERUNG

Wir führen eine Steueroptimierung Deiner Anlage durch, in dem wir darauf achten die 801€ bzw. 1602€ Steuerfreibetrag regelmäßig auszunutzen. So sparst Du effektiv Steuern und erhöhst Deine Nettorendite.

AUTOMATISCHE STRATEGIEUPDATES

AUTOMATISCHE STRATEGIEUPDATES

Wir prüfen regelmäßig, ob wir unsere Anlagestrategie, vor allem aus wissenschaftlichen Gesichtspunkten, sinnvoll ergänzen können. Erfolgt eine Strategieanpassung führen wir auch in Deinem Depot ein automatisches Update durch.

DEPOTANALYSE + MARKTKOMMENTAR

DEPOTANALYSE + MARKTKOMMENTAR

1x im Quartal erhältst Du eine Depotanalyse über Deine Anlagenentwicklung, Gebühren und Transaktionen und die Entwicklung deiner Strategiebestandteile. Die Entwicklung kannst Du anhand des Marktkommentars besser nachvollziehen.

MONATLICHE REPORTINGS

MONATLICHE REPORTINGS

Du erhältst von uns einen monatlichen Anlagebericht um Dich zu informieren, wie sich Deine gewählte Strategie entwickelt hat.

INSTITUTIONELLE ANLAGEINSTRUMENTE

INSTITUTIONELLE ANLAGEINSTRUMENTE

Über uns hast du Zugang zu kostengünstigen institutionellen Anlageinstrumenten,  welche für Privatanleger normalerweise nicht zu erwerben sind.

KOSTENFREIE ZUZAHLUNGEN

KOSTENFREIE ZUZAHLUNGEN

Wenn du z.B. einmalig Geld einzahlen möchtest oder die Höhe deines Sparplans ändern willst, brauchst Du für unseren Service kein neues Honorar aufwenden.

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SICHERHEIT

Maximaler Schutz für deine Geldanlage

GESCHLOSSENES SYSTEM

GESCHLOSSENES SYSTEM

Alle Transfers finden zwischen Deinem Girokonto und Deinem Depot bei unserer Partnerbank statt. Wir geben dir lediglich unverbindliche Empfehlungen zur Anpassung deiner Anlagestrategie.

SONDERVERMÖGEN

SONDERVERMÖGEN

Dein Geld ist als Sondervermögen bei unserer Partnerbank geschützt. Selbst wenn es die Partnerbank nicht mehr geben sollte, behältst Du immer Deine Fondsanteile.

DATENSCHUTZ

DATENSCHUTZ

Für maximale Sicherheit nutzen wir SSL-Verschlüsselung auf Bankenstandard. Unsere Server stehen in Deutschland und sämtliche Daten unterliegen den höchsten deutschen Datenschutzstandards.

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PARTNERBANK

Ein zuverlässiger Partner an deiner Seite

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