Vermögensverwaltung: Altersvorsorge
Vermögensverwaltung: Altersvorsorge
DAUERHAFT BETREUT FÜR EINE IMMER AKTUELLE ALTERSVORSORGE
Endlich einen Haken an die Altersvorsorge machen – Das wäre schön, oder? Leider ist das so nicht ganz möglich, sich ein mal damit zu beschäftigen und dann nie wieder. Es gibt im Leben Veränderungen, wie z. B. einen Berufswechsel, die Familiengründung oder einen Hauskauf, die deine Einnahmen und Ausgaben, dein Budget und deine Prioritäten und Ziele verändern. Deine Altersvorsorge verändert sich mit! Unsere Altersvorsorgebetreuung hilft dir bei der nötigen Anpassung deiner Altersvorsorge an deine aktuellen Lebensumstände.
maiwerk ist bekannt aus
Vorteile eines regelmäßigen Updates
Auf veränderte Einnahmen & Ausgaben reagieren
Sei anpassungsfähig: Justiere deine Geldflüsse bei Veränderungen und erziele so optimale Ergebnisse.
Neue Bedürfnisse einbeziehen
Lebensereignisse meistern: Berücksichtige zum Beispiel Heirat, Familienzuwachs oder Immobilienkauf und passe deine Finanzen flexibel an.
Neue Budgets aufteilen
Veränderte Einnahmen, Ausgaben und Lebenssituationen erfordern agile Planung – gemeinsam optimieren wir deine Finanzen.
Rentenwünsche anpassen
Wünsche und Ziele ändern sich im Laufe des Lebens – passe deine Rentenstrategie an und sichere dir deine finanzielle Zukunft.
Wann es nötig wird
Gehaltsveränderung
Durch eine Gehaltsveränderung ändert sich z. B. die Höhe deiner gesetzlichen Rentenansprüche und somit auch deine finanzielle Absicherung im Alter. Wenn du mehr verdienst, kannst du auch mehr Geld in deine Altersvorsorge investieren, um später eine höhere Rente zu erhalten. Wenn du jedoch weniger verdienst, kann es sinnvoll sein, Beiträge zu reduzieren, um finanzielle Engpässe zu vermeiden.
Familiengründung
Bei einer Familiengründung kommen zusätzliche Kosten für die Versorgung und Bildung deines Kindes hinzu. Zusätzlich können sich deine Rentenansprüche und dein Altersvorsorgebudget verändern, weil du eine berufliche Pause einlegst oder in Teilzeit arbeitest, um dich um deine Familie zu kümmern. Du musst also schauen, dass du weiterhin finanziell abgesichert bist und gleichzeitig für die Bedürfnisse deiner Familie sorgen kannst.
Berufsveränderung
Eine berufliche Veränderung kann große Auswirkungen auf deine finanzielle Situation haben, insbesondere wenn eine Gehaltskürzung damit einhergeht und du so weniger fürs Alters zurücklegen kannst. Wenn du beispielsweise das Unternehmen wechselst, ist es sinnvoll zu schauen, wie sich eine betriebliche Altersvorsorge in deine Planung integrieren lässt.
Immobilienerwerb
Ein Haus- oder Wohnungskauf ist oft eine der größten finanziellen Entscheidungen im Leben. Hypothekenzahlungen, Hausreparaturen und Versicherungen führen schnell dazu, dass weniger Budget für die Altersvorsorge übrigbleibt.
Erbfall
Ein Erbfall ist eine emotionale und stressige Zeit. Es ist trotzdem wichtig, deine Altersvorsorgeplanung im Blick zu behalten. Insbesondere wenn du eine größere Geldsumme oder eine Immobilie geerbt hast, kann es sein, dass du jetzt eine höhere Steuerlast, aber auch mehr Budget hast, um deine finanzielle Zukunft abzusichern.
Das Altersvorsorge-Team
Marciano Koslowsky
Christian Scharlach
Johannes Hansen
René Lerho
VERMÖGENSVERWALTUNG: ALTERSVORSORGE
BASIS-Paket
Was das Paket enthält
Was das Paket enthält
Exklusive regelmäßige Live-Calls mit den maiwerk-Experten (alle 2 Wochen)
Vierteljährliche Reportings und Marktkommentare
Aktuelle ETF-Empfehlungsliste für jeden Versicherer
Aktive ETF-Änderungsempfehlungen von uns für deine Versicherungen
Formular-Center für einfache Änderungen von Beiträgen, Zuzahlungen oder sonstigen Anliegen
Reminder-Funktion am Ende des Jahres für Zuzahlungen und optimale Beiträge bei z. B. Rürup und Riester
Kostenfreier Zugang zu deiner Status quo-Analyse (XPS-Online-Rentenplaner)
DIY-Anleitung zur Aktualisierung deiner Status quo-Analyse im XPS-Online-Rentenplaner
DIY-Anleitung zur Aktualisierung deiner Vermögensübersicht zur Risikoverteilung (Excel-Tool)
Kostenloser Zugang zu den bekannten Altersvorsorge-Vorbereitungskursen
20 % Rabatt auf das Altersvorsorge-Update-Gespräch
20 % Rabatt auf alle kostenpflichtigen Kurse der maiwerk Finanzakademie
BASIS
* Vertragslaufzeit: 1 Jahr
VERMÖGENSVERWALTUNG: ALTERSVORSORGE
PLUS-Paket
Was das Paket enthält
Was das Paket enthält
Alle Inhalte des BASIS-Pakets (s. o.)
Persönliches Beratungsgespräch zum Update deiner Altersvorsorgeplanung
Anpassung deiner Status quo-Analyse im XPS-Online-Rentenplaner
Aktualisierung aller Vermögenswerte (Versicherungen, Depots, Immobilien etc.)
Aktualisierung Einkommensdaten und daraus resultierende Ansprüche aus Betriebsrenten und Sozialversicherungen
Analyse des Versorgungsstandes mit aktualisierten Werten und mit gewünschten Zukunftsszenarien
Anpassung der Vorsorgestrategie auf aktuelle Lebenssituation
Risikoadjustierung auf Basis der maiwerk-Risikoverteilungsmethode
Anpassung der laufenden Investitionen
Entscheidung neue Produkte: ja oder nein?
PLUS
* Vertragslaufzeit: 1 Jahr
Darum solltest du auf maiwerk setzen
Transparent
Unabhängig
Bekannte Experten
Spaß und Leidenschaft
Beratung auf Augenhöhe
Befähigung selbst zu entscheiden
Finanzpsychologie als Grundlage
Das sagen Kund:innen zu unserer unabhängigen Finanzberatung
„Bei maiwerk stehe ich als Kunde an erster Stelle. Ich fühle mich bei diesem jungen, motivierten und kompetenten Team stets gut aufgehoben und es wird sich für meine Beratung und all meine Fragen Zeit genommen.“
„Da die Beratung auf Honorarbasis und nicht auf Provisionsbasis erfolgte, konnte ich unabhängig von den angebotenen Produkten, die für mich nützlichen Lösungen zum Thema Vermögensaufbau finden. Ich kann Ingo Schröder und maiwerk uneingeschränkt weiterempfehlen.“
„Sicheres Auftreten und Ahnung von dem was er macht zeichnen Ingo aus. Er setzt sich immer für seine Kunden ein und versucht für jeden Kunden das passende Angebot zu finden. So stelle ich mir eine unabhängige Finanzberatung vor.“
„maiwerk reagiert auf meine Fragen und Wünsche schnell und zuverlässig! Bei ihnen habe ich das Gefühl kompetent beraten zu werden! Sehr weiterzuempfehlen!“
Noch unsicher? Lerne uns kennen!
Das ist unser Podcast
In unserem Podcast „How I met my money“ reden wir über die verschiedensten und spannendsten Finanzthemen. Auf eine spielerische Art und Weise und treu nach dem Motto „Es gibt keine dummen Fragen“ vermitteln wir hier wichtige Fragestellungen der Finanzwelt auf eine verständliche Art und Weise, um unser Finanzwissen für jeden zugänglich zu machen. Höre mal rein!
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Unser YouTube-Kanal
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Auf unserem YouTube-Kanal findest du eine ganze Reihe von Videos zu den verschiedensten Themen, in denen wir dir kurz und knapp Fragen zu konkreten Themen beantworten. Wir bringen dir die Finanzwelt und Themen des privaten Investierens näher Schau gerne vorbei und lass uns ein Abo da!
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