PRIVATE FINANZPLANUNG

Klarheit. Kontrolle. Sicherheit

Was versteht man unter einer Finanzplanung?

Augen zu und durch, es wird schon irgendwie klappen – so charmant diese Einstellung auch klingt, wenn es um deine private Finanzplanung geht, raten wir dir ganz klar zum Gegenteil. Denn mit Weitsicht all deine Vermögenswerte zu analysieren, ist der Schlüssel, damit du nicht nur im Alter, sondern auch im Hier und Jetzt eine Sicherheit spüren kannst, wie du sie bisher nicht kanntest.

Du fragst dich vielleicht…

Wie viel kann ich eigentlich ausgeben? Welche Einnahmen werde ich in zehn Jahren haben? Wie viel muss ich noch zur Seite legen, um mit 85 meinen Lebensstandard von heute halten zu können?

Auf diese Fragen finden wir mit der maiwerk Finanzplanung konkrete Antworten, damit du weißt, wie viel du auf Basis deiner heutigen Einnahmen und Ausgaben später zur Verfügung haben wirst.

Tendenziell ist diese professionelle Finanzplanung vor allem bei Vermögenswerten von über 250.000 € sinnvoll.

  • Aktuellen Einnahmen und Ausgaben sowie deren zukünftige Entwicklung (Liquiditätsplanung)
  • Gesamte Vermögenswerte sowie deren zukünftige Entwicklung
  • Verschiedene Lebensentwürfe, die du dir aktuell konkret vorstellen kannst, und was es finanziell braucht, damit du sie tatsächlich umsetzen kannst

Die maiwerk Finanzplanung ermöglicht es dir also, den aktuellen Stand deines Vermögens festzustellen und die Entwicklung deines Vermögens mit deinen individuellen Zielen zu verknüpfen.

So kann diese Finanzplanung, anders als die Altersvorsorgeplanung, auch Ziele und Wünsche planerisch berücksichtigen, die vor dem Renteneintritt liegen, wie etwa das Ziel der finanziellen Freiheit oder die Überlegung, ein Sabbatical einzulegen.

Auf Basis von feststehenden Daten, wie Vermögenswerten (z. B. Immobilien, Depots, Erbe, Konten und Versicherungen), Einnahmen und Ausgaben sowie verschiedenen Variablen (z. B. Inflation oder Gehaltsentwicklung), ermitteln wir deine heutige Vermögenssituation.

Anhand der analysierten Daten können wir bis weit in die Zukunft errechnen, wie sich dein Vermögen und deine Einnahmen und Ausgaben entwickeln werden.

Damit du heute planen kannst, wie dein Leben in Zukunft aussehen könnte, bekommst du konkrete Zahlen vorgelegt. Du möchtest wissen, wie deine Vermögenswerte im Februar 2034 aussehen werden oder ab wann du finanziell frei sein könntest? Dann wird dich unsere Finanzplanung begeistern!

Auf den Punkt gebracht: Warum du von der privaten Finanzberatung mit maiwerk profitierst

Darum solltest du auf maiwerk setzen

Transparent

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Unabhängig

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Bekannte Experten

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Spaß und Leidenschaft

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Beratung auf Augenhöhe

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Befähigung selbst zu entscheiden

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Finanzpsychologie als Grundlage

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Unser Beratungsprozess zur privaten Finanzplanung

Was kostet die Finanzplanung? 2.350 € inkl. Steuer.

maiwerk Finanzplanung – so sieht der Start und das Ergebnis aus

Du willst jetzt schon deine Einnahmen und Ausgaben zusammentragen? Kein Problem!

Szenarioanalyse – so wird EINE Finanzplanung zu DEINER Finanzplanung

Häufig auftretende Szenarien – Praxisbeispiele

Praxisbeispiel

“Früherer Renteneintritt”

Praxisbeispiel

“Mehr Rente”

Praxisbeispiel

“Steuer sparen beim Vererben”

maiwerk Treppensystem –
Der „Finanzbooster“ für deinen Ruhestand

Das Treppensystem einfach erklärt

Anwendungsbeispiele

Treppensystem beim Szenario „früherer Renteneintritt“

Vorher vs. Nachher

  • Renteneintritt mit 67J

  • 2.500 € inflationsbereinigte Wunschrente

  • Restkapital ca. 812.000 €

  • Renteneintritt 63J

  • 2.500 € inflationsbereinigte Rente

  • Restkapital ca. 2.140.000 €

Treppensystem beim Szenario „mehr Rente“

Vorher vs. Nachher

  • Renteneintritt mit 67J

  • 2.500 € inflationsbereinigte Wunschrente

  • Restkapital ca. 812.000 €

  • Renteneintritt 67J

  • 4.000 € inflationsbereinigte Rente

  • Restkapital ca. 330.000 €

Du willst jetzt schon deine Einnahmen und Ausgaben zusammentragen? Kein Problem!

Finanzplanung: Was ist der Unterschied zu einer Altersvorsorge­planung?

Finanzplanung

  • Ab 250.000 € Vermögen

  • Jeder Renteneintritt planerisch möglich

  • Deutlich höhere Detailtiefe

  • Konkrete Einnahmen-/Ausgabenplanung ab Rente

  • Berücksichtigt auch Vermögensziele vor der Rente

Altersvorsorgeplanung

  • Ab 0 € Vermögenswerte

  • Renteneintritt ab 63J oder älter

  • Bewertung von Altersvorsorgeversicherungen

  • Weniger Detailtiefe ab Rentenbeginn

  • Richtet sich an Personen die Vermögen aufbauen wollen

Private Finanzplanung + Vermögenscockpit

Die perfekte Kombination

Das maiwerk Vermögenscockpit bietet Dir eine noch einfachere Möglichkeit zur Finanzplanung. Unsere digitale Vermögensübersicht stellt Dir all Deine Finanzwerte gebündelt auf einer Platform dar und bietet Dir zahlreiche Funktionen, um Deine Werte zu überwachen und Veränderungen einfach grafisch darzustellen. So sparst Du nicht nur viel Zeit, sondern hast auch stets maximale Kontrolle und Transparenz und kannst damit noch besser Deine Finanzen planen!

Finanzplanung

  • Status Quo-Analyse
  • Strategiegespräch
  • Szenariosimulation

Vermögenscockpit

  • Echtzeitüberwachung aller Vermögenswerte
  • Abgleich mit Finanzplanung zu jeder Zeit
Mehr zum Vermögenscockpit

Kommt eine Finanzplanung für mich infrage?

Gründe FÜR eine Finanzplanung

  • Du besitzt große Vermögenswerte (ab 250.000 €)

  • Du hast viele verschiedene Vermögenswerte

  • Du möchtest eine detaillierte Planung für mehr Sicherheit

  • Du stehst kurz vor Rentenbeginn (5 Jahre oder weniger)

Gründe GEGEN eine Finanzplanung

  • Du hast nur kleine Vermögenswerte

  • Du startest gerade mit dem Vermögensaufbau

  • Du möchtest wissen, wie du für das Alter am besten sparst

  • Du willst Finanzprodukte überprüfen lassen (Versicherungen, Depots etc.)

Das sagen Kunden zu unserer unabhängigen Finanzberatung

„Bei maiwerk stehe ich als Kunde an erster Stelle. Ich fühle mich bei diesem jungen, motivierten und kompetenten Team stets gut aufgehoben und es wird sich für meine Beratung und all meine Fragen Zeit genommen.“

Tabea T.

„Da die Beratung auf Honorarbasis und nicht auf Provisionsbasis erfolgte, konnte ich unabhängig von den angebotenen Produkten, die für mich nützlichen Lösungen zum Thema Vermögensaufbau finden. Ich kann Ingo Schröder und maiwerk uneingeschränkt weiterempfehlen.“

Lutz M.

„Sicheres Auftreten und Ahnung von dem was er macht zeichnen Ingo aus. Er setzt sich immer für seine Kunden ein und versucht für jeden Kunden das passende Angebot zu finden. So stelle ich mir eine unabhängige Finanzberatung vor.“

Carina G.

„maiwerk reagiert auf meine Fragen und Wünsche schnell und zuverlässig! Bei ihnen habe ich das Gefühl kompetent beraten zu werden! Sehr weiterzuempfehlen!“

Jan W.

Geprüfte Kundenbewertungen und Empfehlungen für unsere unabhängige Finanzberatung

Noch unsicher? Lern uns kennen!

Lerne Ingo näher kennen

Lerne Ingo näher kennen

Alles rund um ETFs kann man bei und von Ingo lernen. Seine Passion für Geldanlagen begann schon früh; bereits mit 14 Jahren kaufte er sich seine erste Aktie. Nach seinem BWL-Studium an der Universität zu Köln und seiner 2019 abgeschlossenen Finanzcoach-Ausbildung ist Ingo Schröder heute ein gern gebuchter Finanzexperte in Fernsehen, Radio und Print – so war er unter anderem bereits als Experte bei Zeit Online, Phoenix, WirtschaftsWoche oder Focus Online zu sehen. In seinem Podcast „How I met my money“ vermittelt er zudem Finanzwissen für Anfänger. Privat ist Ingo ein Tierfan und Eisliebhaber. Nicht ohne Grund hat er seine beiden Katzen Ben & Jerry genannt.

Alles rund um ETFs kann man bei und von Ingo lernen. Seine Passion für Geldanlagen begann schon früh; bereits mit 14 Jahren kaufte er sich seine erste Aktie. Nach seinem BWL-Studium an der Universität zu Köln und seiner 2019 abgeschlossenen Finanzcoach-Ausbildung ist Ingo Schröder heute ein gern gebuchter Finanzexperte in Fernsehen, Radio und Print – so war er unter anderem bereits als Experte bei Zeit Online, Phoenix, WirtschaftsWoche oder Focus Online zu sehen. In seinem Podcast „How I met my money“ vermittelt er zudem Finanzwissen für Anfänger. Privat ist Ingo ein Tierfan und Eisliebhaber. Nicht ohne Grund hat er seine beiden Katzen Ben & Jerry genannt.

Das ist unser Podcast

In unserem Podcast „How I met my money“ reden wir, das sind Lena und Ingo, über die verschiedensten, spannenden Finanzthemen. Auf eine spielerische Art und Weise und treu nach dem Motto „Es gibt keine dummen Fragen“ vermitteln wir hier wichtige Fragestellungen der Finanzwelt auf eine verständliche Art und Weise, um unser Finanzwissen für jeden zugänglich zu machen. Höre mal rein!

Das ist unser Podcast

In unserem Podcast „How I met my money“ reden wir, das sind Lena und Ingo, über die verschiedensten, spannenden Finanzthemen. Auf eine spielerische Art und Weise und treu nach dem Motto „Es gibt keine dummen Fragen“ vermitteln wir hier wichtige Fragestellungen der Finanzwelt auf eine verständliche Art und Weise, um unser Finanzwissen für jeden zugänglich zu machen. Höre mal rein!

Unser YouTube-Kanal

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Auf unserem YouTube-Kanal findest du eine ganze Reihe von Videos zu den verschiedensten Themen, in denen wir dir kurz und knapp Fragen zu konkreten Themen beantworten. Hier gibt es regelmäßig neue Videos, in denen wir dir die Finanzwelt und Themen des privaten Investierens näher bringen. Schau gerne vorbei und lass uns ein Abo da!

Auf unserem YouTube-Kanal findest du eine ganze Reihe von Videos zu den verschiedensten Themen, in denen wir dir kurz und knapp Fragen zu konkreten Themen beantworten. Hier gibt es regelmäßig neue Videos, in denen wir dir die Finanzwelt und Themen des privaten Investierens näher bringen. Schau gerne vorbei und lass uns ein Abo da!

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