Sinnvoll investieren.
Mit einer Geldanlage, die wirklich zu dir passt.
Ganz gleich, ob Erbe, Immobilienverkauf, Abfindung oder auch ein Lottogewinn: Wer einen hohen Geldbetrag optimal anlegen will, braucht ein klares Konzept – und das fängt bei dir an: mit deinen Zielen, deinem Umgang mit Risiko, deinem Leben. In unserer Beratung lernst du, worauf es bei einer guten Geldanlage ankommt, wie du erfolgreich in ETFs investierst, welche Optionen sinnvoll sind – und welche nicht. Ideal ab einer Anlagesumme von 100.000 €.
Bekannt aus
Deine Vorteile
auf einen Blick:
- Verständliche Beratung: Keine komplizierten Fachbegriffe – sondern Klartext und Konzepte, die du nachvollziehen kannst
- Beratung ohne Verkaufsmasche: Keine Provisionen, keine versteckten Interessen
- Individuelle Strategie: Du bekommst einen Plan, der zu dir und deiner Lebenssituation passt
Profitiere
dank Honorarberatung.
Wer Geld anlegt, braucht Klarheit – nicht nur über Risiken und Chancen, sondern auch über die Kosten. Viele Banken arbeiten auf Provisionsbasis – das bedeutet oft: Produkte vor Beratung. Wir machen es anders. Unsere Beratung ist unabhängig und erfolgt auf Honorarbasis. Du weißt von Anfang an, was es kostet – und bekommst eine Empfehlung, die wirklich zu dir passt. Ohne versteckte Gebühren. Dafür mit klarem Plan für dein Geld.
Was uns von
anderen unterscheidet?
Bei maiwerk bekommst du mehr als klassische Finanzberatung. Unser Ansatz basiert auf unabhängiger Honorarberatung – ehrlich, transparent und immer in deinem Interesse. Grundlage jeder Beratung ist unser MAI-Prinzip: Es steht für Marktneutralität, Augenhöhe und Individualität. Wir arbeiten ohne Verkaufsdruck und ohne Worthülsen – dafür mit Lösungen, die wirklich zu deinem Leben passen. Ergänzend fließen bei Bedarf auch finanzpsychologische Impulse und verständlich aufbereitete Inhalte aus unserer Finanzakademie ein – genau so, wie es für dich hilfreich ist. Unser Ziel: Geldthemen verständlich machen – damit du finanzielle Entscheidungen selbstbestimmt und mit gutem Gefühl treffen kannst – im Einklang mit deinen Werten und Zielen.
Ablauf der
Geldanlageberatung
Wie wir den Prozess der Geldanlageberatung für dich gestaltet haben und was sie beinhaltet.
Ziele der Geldanlageberatung
Ermittlung des richtigen Risikoprofils
Es gibt vier verschiedene Risikoarten: Risikobedarf, Risikokapazität, Risikowahrnehmung und Risikobereitschaft. Zudem spielt die Anlagedauer eine wichtige Rolle. Wir berücksichtigen alle Komponenten, um die perfekte Grundlage für nachhaltige Anlageentscheidungen zu schaffen.
Geldwissen aneignen
Lerne, wie viel Geld du anlegen solltest und wie viel für Notfälle oder Eigenkapital bei Immobilien zurückhalten solltest. Erfahre, welche Anlageinstrumente und ETFs für dich geeignet sind. Wir vermitteln dir digital und spielerisch das nötige Finanzwissen für deine Geldanlage.
Kostengünstig & nachhaltig anlegen
Nachhaltigkeit ist in Zeiten des Klimawandels wichtiger denn je. Aber bedeutet das, auf Rendite verzichten zu müssen oder teure Produkte zu kaufen? Nein! Wir zeigen dir, wie sich Rendite, Nachhaltigkeit und kostengünstige Produkte vereinen lassen.
Individuellen Plan erarbeiten & entscheiden
Zu viel Geld auf dem Konto kann Unwohlsein verursachen. Gemeinsam erarbeiten wir einen individuellen Plan, legen fest, wo und wie viel Geld zu welchem Zeitpunkt angelegt wird. So kannst du dich entspannt zurücklehnen und dich freuen, endlich deine Geldanlage geregelt zu haben.
Das Geldanlage-Team
Ingo
Josephine
Jana
Johannes
MODUL 2
Vermittlung
Wie die Vermittlung abläuft
Wir schicken dir den Link zur Buchung der Vermittlung zu. Dabei handelt es sich um einen automatisierten Prozess und es ist kein persönlicher Termin vorgesehen. Nach der Buchung erhältst du eine E-Mail mit einem Link zu einem Formular, in dem wir alle Daten abfragen, die wir zur Vorbereitung der Unterlagen brauchen. Die Vorbereitung dauert in der Regel 2-5 Werktage. Danach erhältst du die Unterlagen zur Sichtung von uns digital per Mail und kannst auch digital per PC, Tablet oder Smartphone unterschreiben. Im Anschluss kontrollieren wir die Unterlagen noch einmal und schicken sie weiter zu Depotbank. In 7-10 Werktagen erhältst du dann Post von der Depotbank mit allen wichtigen Unterlagen und dein Geld wird automatisch von der Bank per Lastschrift eingezogen und anhand des erarbeiteten Plans anlegt.
Was die Vermittlung enthält
Vorbereitung
Vorbereitung der Unterlagen
Digitale Unterschrift & Datenübermittlung
Digitale Unterschrift der Unterlagen & sicherere Datenübermittlung an die Bank
Überwachung
Sicherstellung der korrekten Depoteinrichtung
Nach der Geldanlageberatung ist vor der Vermögensverwaltung
Dein Geld in guten Händen – Nach der Vermittlung innerhalb der Geldanlageberatung kümmern wir uns innerhalb der Geldanlagebetreuung, der maiwerk-Vermögensverwaltung, auch langfristig um dein Portfolio und dessen Entwicklung und nehmen bei Bedarf oder auf Wunsch Änderungen vor, so dass du dich ganz entspannt zurücklehnen kannst!
Nach der Geldanlageberatung ist vor der Vermögensverwaltung
Dein Geld in guten Händen – Nach der Vermittlung innerhalb der Geldanlageberatung kümmern wir uns innerhalb der Geldanlagebetreuung, der maiwerk-Vermögensverwaltung, auch langfristig um dein Portfolio und dessen Entwicklung und nehmen bei Bedarf oder auf Wunsch Änderungen vor, so dass du dich ganz entspannt zurücklehnen kannst!
DIY-MODUL
Depot-Sparring
Um welche Fragen es im Sparring gehen könnte
Was das Sparring enthält
Antworten auf deine Fragen
Antworten auf deine an uns vorab zugeschickten Fragen
Analyse deines Depots
Professionelle Analyse deines bereits bestehenden Depots
Persönliches Gespräch
Mit dem von dir bei der Buchung ausgewählten Berater
Wann das Modul für dich infrage kommt
Dieses Modul ist für dich geeignet, falls du keine Beratung wünscht, sondern du dein ETF-Depot selbst einrichten und besparen möchtest, schon ein ETF-Depot besitzt und generelle Fragen zum Thema ETFs, der aktuellen Marktlage oder einzelnen ETFs hast oder dein Depot überprüfen lassen möchtest.
Wie die Beratung abläuft
Nach der Buchung schickst du uns deine Fragen und eventuelle Depotauszüge inkl. der WKN und/oder ISIN der jeweiligen Wertpapiere zu. Zudem brauchen wir eine Übersicht darüber, wie viel Gewinn oder Verlust du mit dem jeweiligen Wertpapier, Fonds oder ETF gemacht hast. Nach der Auswertung und Optimierung mit den dementsprechenden Handlungsempfehlungen, die sich aus dem persönlichen Beratungsgespräch ergeben, erhältst du eine E-Mail mit den Auswertungen und, wenn gewünscht, noch einmal die Handlungsempfehlungen.
KOSTENLOSES KENNENLERNEN
Info-Webinar
& Ersttermin
Wie du uns kostenlos kennenlernen kannst
Das kostenlose Info-Webinar und der kostenlose Ersttermin sind richtig für dich, wenn du uns und unseren Prozess der Geldanlageberatung noch nicht kennst. Am Info-Webinar nimmst du zusammen mit anderen Webinar-Teilnehmer:innen teil. Wenn dir ein Vier-Augen-Gespräch lieber ist, kannst du den Ersttermin buchen. Bitte beachte, dass es sich hierbei um keine Beratung handelt, sondern nur um ein unverbindliches Kennenlernen.
Eine gute Ergänzung
zur Geldanlageberatung
Kund:innen, die sich für das Paket „Erfolgsformel Geldanlage“ und die Vermittlung mit anschließender Betreuung entschieden haben, haben auch oft die Finanzplanung vorab und die Module „Strategieberatung“ und „Produktvorschläge“ aus der Altersvorsorgeberatung gebucht:
Preise
& Terminbuchung
Modul 1: Erfolgsformel Geldanlage
Durch eine Paarberatung 75 % sparen
Beim Paket „Erfolgsformel Geldanlage“ kannst du dich zusammen mit deiner bzw. deinem Partner:in beraten lassen. Die Beratung kostet für die zweite Person dann nur 25 % extra. Dafür müsst ihr an der selben Adresse gemeldet sein. Die Paarberatung kann während der Buchung ausgewählt werden.
| Modul | Regulärer Einzelpreis | Preis bei Paarberatung |
|---|---|---|
| Erfolgsformel Geldanlage | 2.500 € | 3.125 € |
Durch eine Paarberatung 75 % sparen
Beim Paket „Erfolgsformel Geldanlage“ kannst du dich zusammen mit deiner bzw. deinem Partner:in beraten lassen. Die Beratung kostet für die zweite Person dann nur 25 % extra. Dafür müsst ihr an der selben Adresse gemeldet sein. Die Paarberatung kann während der Buchung ausgewählt werden.
| Modul | Preis |
|---|---|
| Erfolgsformel Geldanlage | |
| Einzelberatung | 2.500 € |
| Paarberatung | 3.125 € |
Modul 2: Vermittlung (optional)*
* maiwerk-Vermögensverwaltung
Nach der Vermittlung, also der Einrichtung des Depots über uns, gehst du automatisch in die Geldanlagebetreuung, die „Vermögensverwaltung: Geldanlage“, über. Hier wird dein Vermögen langfristig zu folgenden Konditionen von uns betreut:
| Vermögen | Kosten für Betreuung |
|---|---|
| bis 499.999 € | 1 % inkl. Steuer |
| ab 500.000 € | 0,75 % inkl. Steuer |
| ab 2.500.000 € | 0,50 % inkl. Steuer |
* maiwerk-Vermögensverwaltung
Nach der Vermittlung, also der Einrichtung des Depots über uns, gehst du automatisch in die Geldanlagebetreuung, die „Vermögensverwaltung: Geldanlage“, über. Hier wird dein Vermögen langfristig zu folgenden Konditionen von uns betreut:
| Vermögen | Kosten für Betreuung |
|---|---|
| bis 499.999 € | 1 % inkl. Steuer |
| ab 500.000 € | 0,75 % inkl. Steuer |
| ab 2.500.000 € | 0,50 % inkl. Steuer |
DIY-Modul: Depot-Sparring
Kostenloses Info-Webinar
Kostenloser Ersttermin
FAQ
zur Geldanlageberatung
Es ist auch möglich einzelne Module zu buchen.
Modul 1 (Erfolgsformel Geldanlage) ist die Basis unserer Geldanlageberatung. Im Kombination mit dem optionalen Modul 2 (Vermittlung mit anschließender Betreuung) kümmern wir uns nach der Beratung auch um die Vermittlung, also die Einrichtung deines ETF-Depots. Nach der Vermittlung betreuen wir obligatorisch dein Vermögen in der Geldanlagebetreuung, der „Vermögensverwaltung: Geldanlage“.
Wenn du aber keine Beratung wünscht, sondern dir z. B. dein Depot selbst einrichten und besparen möchtest, ist das DIY-Modul (Depot-Sparring) das richtige für dich.
Unsere Erfahrung hat gezeigt, dass selbst Personen mit bestehenden Depots häufig ihre Risikobereitschaft falsch bzw. unzureichend einschätzen und das Wissen meist nicht über Aktien-ETFs hinausgeht. Daher empfehlen wir alle Inhalte. Im persönlichen und kostenlosen Ersttermin kannst du das aber zusammen mit dem Berater abwägen, so dass dann eingeschätzt werden kann, ob es Rabattmöglichkeiten gibt.
Muss ich mich anfangs schon für oder gegen die Vermittlung mit anschließender Betreuung entscheiden?
Nein. Erst bei Schritt 3 (Vermögensstrategie) im Modul 1 (Erfolgsformel Geldanlage) brauchen wir eine Tendenz von dir.
Wenn dein Fokus klar darauf liegt, dir eine Altersvorsorge aufzubauen, ist in den meisten Fällen die Buchung folgender Module zu empfehlen:
- Status Quo-Analyse (Altersvorsorge)
- Erfolgsformel Geldanlage (Geldanlage)
- Strategieberatung (Altersvorsorge)
- Produktvorschläge (Altersvorsorge)
- Vermittlung (Altersvorsorge) und Vermittlung (Geldanlage)
Die Mischung der Module aus Altersvorsorge- und Geldanlageberatung ergibt hier Sinn, da es vorm Start des Investierens zu entscheiden gilt, ob du für das Erreichen deines Ziels nur ein ETF-Depot benötigst oder eine Kombination aus einem ETF-Depot und provisionsfreien ETF-Versicherungen Sinn ergibt. Für Letzteres entscheiden sich 95 % unserer Kund:innen.
Als Finanzdienstleistungsunternehmen benötigen wir Banken, die uns eine dementsprechende (digitale) Infrastruktur bieten, damit wir dich bestmöglich beraten und betreuen können. Neobroker wie Scalable Capital oder Trade Republic sind Broker, die sich nur an Endverbraucher:innen richten (B2C-Broker) und nicht an Finanzdienstleistungsunternehmen wie z. B. maiwerk. Daher bieten sie die benötige Infrastruktur nicht für Unternehmen wie uns an. Nichtsdestotrotz empfehlen wir die obengenannten Neobroker für Portfolios, die du selbst erstellen möchtest (DIY-Portfolios).
Wenn du dich für Modul 1 (Erfolgsformel Geldanlage) entscheidest, legst du bei der Buchung deinen ersten Wunschtermin fest. Dort starten wir dann mit Schritt 1, der Risikoprofilierung. Gleichzeitig bekommst mit der Buchung Zugang zur maiwerk Finanzakademie und dem darin enthaltenen Onlinekurs “ Geldanlage – Wissensvermittlung“ (Schritt 2). Im Anschluss des Termins für die Risikoprofilierung bekommst du dann einen Link zur Terminbuchung der Vermögensstrategie (Schritt 3) von uns per E-Mail zugesendet.
Noch unsicher? Lerne uns kennen!
Das ist unser Podcast
In unserem Podcast „How I met my money“ reden wir über die verschiedensten und spannendsten Finanzthemen. Auf eine spielerische Art und Weise und treu nach dem Motto „Es gibt keine dummen Fragen“ vermitteln wir hier wichtige Fragestellungen der Finanzwelt auf eine verständliche Art und Weise, um unser Finanzwissen für jeden zugänglich zu machen. Höre mal rein!
Das ist unser Podcast
In unserem Podcast „How I met my money“ reden wir über die verschiedensten und spannendsten Finanzthemen. Auf eine spielerische Art und Weise und treu nach dem Motto „Es gibt keine dummen Fragen“ vermitteln wir hier wichtige Fragestellungen der Finanzwelt auf eine verständliche Art und Weise, um unser Finanzwissen für jeden zugänglich zu machen. Höre mal rein!
Das sagen Kunden zu unserer
unabhängigen Finanzberatung
„Bei maiwerk stehe ich als Kunde an erster Stelle. Ich fühle mich bei diesem jungen, motivierten und kompetenten Team stets gut aufgehoben und es wird sich für meine Beratung und all meine Fragen Zeit genommen.“
„maiwerk reagiert auf meine Fragen und Wünsche schnell und zuverlässig! Bei ihnen habe ich das Gefühl kompetent beraten zu werden! Sehr weiterzuempfehlen!“
„Sicheres Auftreten und Ahnung von dem was er macht zeichnen Ingo aus. Er setzt sich immer für seine Kunden ein und versucht für jeden Kunden das passende Angebot zu finden. So stelle ich mir eine unabhängige Finanzberatung vor.“
„Da die Beratung auf Honorarbasis und nicht auf Provisionsbasis erfolgte, konnte ich unabhängig von den angebotenen Produkten, die für mich nützlichen Lösungen zum Thema Vermögensaufbau finden. Ich kann Ingo Schröder und maiwerk uneingeschränkt weiterempfehlen.“